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Steuern sparen

Kindergeld und Steuererklärung: Alles was du wissen solltest

© Getty Images/OJO_Images
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Weniger Steuern zahlen, mehr Geld für die Familie. Kindergeld oder den Kinderfreibetrag in der Steuererklärung geltend machen? Wo du das Kindergeld in der Steuererklärung angeben musst und worauf du achten kannst, um mit Kind mehr Steuern zu sparen.

Wo musst du das Kindergeld in der Steuererklärung angeben?

Das Kindergeld musst du in der Steuererklärung mit angeben. Dazu trägst du die erforderlichen Daten in dem Dokument "Anlage Kind" in die Zeilen 6 und 7 ein.

Kinder kosten Geld, deswegen unterstützt euch der Staat durch steuerliche Vorteile und Förderinstrumente wie das Kindergeld und den Kinderfreibetrag. Während das Kindergeld monatlich ausgezahlt wird, senkt der Kinderfreibetrag die Steuerlast durch die steuerliche Freistellung des elterlichen Einkommens. Was solltest du dazu bei der Steuererklärung beachten?

Kindergeld oder Kinderfreibetrag, was ist steuerlich günstiger?

Leider kannst du nicht beides zu deinem finanziellen Vorteil gemeinsam nutzen, jedoch prüft das Finanzamt bei Abgabe der Steuererklärung automatisch, welche Alternative für dich günstiger ist. Voraussetzung ist, dass das Dokument „Anlage Kind“ ausgefüllt und eingereicht worden ist. Die Prüfung wird für jedes Kind einzeln durchgeführt.
Dieser Vorgang wird als Günstigerprüfung bezeichnet.

Günstigerprüfung: So funktioniert sie

Das Finanzamt errechnet zuerst die Steuerlast ohne Berücksichtigung des Kinderfreibetrags, danach wird der Freibetrag berücksichtigt und die Differenz aus beiden Beträgen ermittelt. Diese wird dann mit dem Kindergeldanspruch verglichen und die für dich günstigere Variante gewählt.

Bei hohen Einkommen ist der Steuervorteil in der Regel durch den Kinderfreibetrag höher als das Kindergeld. Das Finanzamt nimmt als Berechnungsgrundlage deinen Anspruch auf das Kindergeld, deswegen solltest du immer Kindergeld beantragen.

Bei der Steuererklärung wählt das Finanzamt durch die Günstigerprüfung automatisch die für dich steuerlich günstigere Variante zwischen Kindergeld und Kinderfreibetrag. Du musst dich um nichts Weiteres kümmern, jedoch musst du einen Antrag auf Kindergeld bei der Familienkasse erfolgreich gestellt haben.

Kindergeld beantragen

Das bekannteste Förderinstrument ist wahrscheinlich das Kindergeld. Es steht allen Eltern zu, die erfolgreich einen Antrag bei der Familienkasse gestellt haben und deren Wohnsitz oder Lebensmittelpunkt sich in Deutschland befindet. Als Eltern solltet ihr unbedingt das Kindergeld beantragen: Steuerliche Vergünstigungen sind oftmals vom Kindergeldanspruch abhängig und werden vom Finanzamt nur bei positivem Kindergeldbescheid über das Kindergeld berücksichtigt.

Die Ansprüche stehen auch Pflegeeltern und Eltern von adoptierten oder angenommenen Kindern zu. Das Geld wird monatlich immer nur einem Elternteil ausgezahlt und variiert je nach Anzahl der Kinder:

Kinder Kindergeldbetrag
1. Kind 219 €
2. Kind 219 €
3. Kind 225 €
jedes weitere Kind 250 €

 

Was ist der Kinderfreibetrag?

Der Kinderfreibetrag stellt einen bestimmten Geldbetrag steuerfrei und soll das Existenzminium deiner Kinder sicherstellen. Dies wird durch die Senkung der Steuerlast durch die steuerliche Freistellung des elterlichen Einkommens erreicht. Es wird also kein Geld wie beim Kindergeld monatlich ausbezahlt. Es gelten dabei die gleichen Anspruchsvoraussetzungen wie beim Kindergeld.

Der Kinderfreibetrag setzt sich aus dem Freibetrag für das Existenzminimum des Kindes und dem Freibetrag für den Betreuungs-, Erziehungs- und Ausbildungsbedarf zusammen.

Die Höhe des gesamten Kinderfreibetrags für beide Eltern zusammen liegt seit 2021 bei 8.388 €, jedoch steht der Gesamtbetrag komplett auch nur einem Elternteil in folgenden Fällen zu:

  • Der andere Elternteil ist bereits verstorben, nicht auffindbar oder hat seinen Wohnsitz im Ausland.
  • Du hast das Kind allein adoptiert oder in Pflege genommen.
  • Der andere Elternteil erfüllt seine Unterhaltspflicht nicht.

Bei Einzelveranlagung, im Scheidungsfall, dauerhafter Trennung wird der Betrag zwischen beiden Partnern geteilt.

Die Entwicklung der Beitragshöhe:

Jahr Höhe des Kinderfreibetrags inklusive BEA
2021 8388 €
2020 7812 €
2019 7620 €
2018 7428 €

 

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